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Cómo calcular el YTD de una anualización

Escrito por Timothy Banas ; última actualización: February 01, 2018
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De acuerdo a Investopedia.com anualizar significa convertir un índice de cualquier medida en un índice que refleje una base anual (anualmente). Los analistas financieros usualmente representan un cálculo de anualización en los retornos de inversión que han sido acumulados en menos de un año. Estos son llamados cálculos de retorno de inversión (YTD= year to date, por sus siglas en inglés) de una anualización y su propósito es estimar el total del retorno anual. Por ejemplo, si una inversión te ha dado un retorno del 7% en siete meses, ésto es el 1% mensual. Basado en ese índice, el YTD de la anualización sería del 12%. El cálculo de YTD de una anualización puede ser realizado usando un fórmula simple.

Escribe ésta ecuación para calcular el YTD de los retornos de tu inversión:

Retorno YTD= ((Valor de inversión - inversión inicial) / inversión inicial) x 100%.

Analiza tu inversión para determinar los valores apropiados, luego calcula el retorno YTD. Por ejemplo, considera una inversión inicial de US$15.000 que se ha incrementado en un valor de US$16.500.

Retorno YTD= ((US$16.500 - US$15.000) / US$15.000) x 100%= 10% del retorno YTD.

Escribe ésta ecuación para la anualización del retorno:

Retorno de anualización= (retorno YTD / número de meses invertidos) x 12.

Determina el número de meses en las que tus inversiónes han estado activas y coloca los números en la ecuación de el retorno de anualización. Por ejemplo, considera que las inversiones antes mencionadas han existido por ocho meses.

Retorno de anualización= (10% / 8) x 12= 15%

Basado en el desempeño YTD, esperarás un retorno anual de inversión del 15%.

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